به طور کلی ، یک متنوع ، کلاسهای دارایی با پتانسیل بازده جذاب و همبستگی تاریخی پایین تر در مقایسه با سرمایه گذاری های اصلی ، مانند درآمد ثابت درجه سرمایه گذاری و بیشتر سهام بازارهای توسعه یافته است. به نظر ما ، یک هدف مهم برای سرمایه گذاری با متنوع ، تعادل اوراق بهادار با منابع مختلف ریسک و بازگشت است. تخصیص های مختلف به متنوع ، که از طریق ترکیبات مختلف سهام و اوراق قرضه تأمین می شوند ، به طور بالقوه می توانند به تحقق آن هدف کمک کنند.
تأثیر بالقوه متنوع سازان
این ابزار هنگام تخصیص به متنوع از سهام ، همانطور که توسط شاخص S& P 500 TR نشان داده شده است ، نشان می دهد که پرتفوی های حاصل از نظر تاریخی بازده بالاتری و ریسک پایین تر در اکثر دوره های 3 ، 5 و 10 ساله دارند. سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند که از نظر تاریخی ، در دوره های کوتاهتر از استرس بازار ، متنوع سازان تمایل به بهتر از سهام دارند. برعکس ، در دوره های قبلی بازده سهام قوی ، متغیرها از لحاظ تاریخی سهام را تحت فشار قرار داده اند.
این ابزار هنگام تخصیص به متنوع از اوراق قرضه ، همانطور که توسط بلومبرگ بارکلایز همبرگرای باند TR نشان داده شده است ، این ابزار نشان می دهد که پرتفوی های حاصل از نظر تاریخی تمایل به تولید بازده بالاتر و ریسک بالاتر در مدت زمان طولانی اندازه گیری دارند. سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند که از نظر تاریخی ، در دوره های کوتاهتر از استرس بازار ، نرخ بهره کاهش یافته و اوراق بهادار به عملکردهای متنوع است. برعکس ، در دوره های قبلی افزایش نرخ ، متغیرها تمایل به بهتر از اوراق قرضه داشتند.
تخصیص را مدیریت کنید
| 1 | لغزنده های موجود در ابزار می توانند به طور مستقل تنظیم شوند تا بازتاب سهام و پیوند اوراق بهادار یک سبد نظری بدون متنوع ، و مواردی که شامل متنوع است. |
| 2 | تخصیص به متنوع می تواند از سهام ، اوراق قرضه یا ترکیبی از هر دو ساخته شود. |
ملاحظات خطر
این نشان دهنده عملکرد شاخص است و عملکرد هر محصول گلدمن ساکس را نشان نمی دهد و نماینده هیچ محصول خاصی نیست.
شاخص ها بدون کنترل هستند. ارقام مربوط به شاخص ها نشان دهنده سرمایه گذاری مجدد سود سهام است اما نشان دهنده کسر هزینه یا هزینه ای نیست که باعث کاهش بازده می شود. سرمایه گذاران نمی توانند مستقیماً در شاخص ها سرمایه گذاری کنند.
عملکرد گذشته نتایج آینده را که ممکن است متفاوت باشد تضمین نمی کند.
نمونه کارها سنتی: سهام 70 ، اوراق قرضه 30
نمونه کارها با متنوع
تأثیر بالقوه
افزودن تنوع‌دهنده‌ها چه تأثیری می‌تواند بر پورتفولیوی مشتری من داشته باشد؟
(میانگین تمام دوره های چرخشی، داده های ماهانه سالانه)
فرکانس
هر چند وقت یکبار ممکن است نمونه کارها با تنوع‌دهنده‌ها نتایج بهتری نسبت به نمونه کارهای سنتی داشته باشند؟
(از دوره های تاریخی تاریخی)
آیتم های مرتبط
تماس با ما مشاهده بیشتر
محصولات و مراکز سرمایه گذاری
- محصولات
- صندوق سرمایه گذاری مشترک
- صندوق های قابل معامله در بورس
- راه حل های نقدینگی
- حساب های مدیریت شده جداگانه
- اعتماد بیمه متغیر
- وجوه بسته
- صندوق فاصله
- همه وجوه
- اوراق قرضه شهرداری
- صندوق های قابل معامله در بورس
- نمونه کارها
- بازارهای نوظهور
- درآمد ثابت
- اطلاعات بزرگ
- راه حل های بازنشستگی در محل کار
- بازنشستگی (DCIO)
- استراتژی خرید-نوشتن
- جایگزین، گزینه ها
- 529 پلان
بینش بازار
- بر اساس موضوع
- نماهای کلان و بازار
- استراتژی سرمایه گذاری
- ESG/سرمایه گذاری پایدار
- سرمایه گذاری ETF
- سرمایه گذاری کمی
- بازارهای نوظهور
- درآمد ثابت
- سهام
- جایگزین، گزینه ها
- دیدگاه ها
- اتصال GSAM
- همه بینش ها
- تحقیقات سرمایه گذاری جهانی گلدمن ساکس
ابزار و منابع
- وثیقه محصول
- بروشورهای محصولات
- راه حل های سرمایه گذاری
- کارت های واقعیت
- نظرات صندوق
- راه حل های مشاوره استراتژیک
- PRISM تخصیص دارایی
- مدیریت تمرین
- دسترسی به حساب خدمات مشتری
- اطلاعات مالیاتی
- فرم ها و برنامه های کاربردی
- اسناد نظارتی
- تمام اسناد
- ابزار راه حل های شهرداری
- ابزار تخصیص سرمایه گذاری متنوع
- Nav شناور در مقابل. ناوبری پایدار
درباره ما
- درباره ما
- بررسی اجمالی
- اخبار و رسانه ها
- با ما تماس بگیرید
- گلدمن ساکس
- مدیریت ثروت خصوصی
- مدیریت مالی شخصی
نتایج گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست. نمی توان اطمینان داد که هدف سرمایه گذاری ممکن است محقق شود.
نتایج ارائه شده در بالا بر اساس میانه، یا صدک 50، نتایج چرخشی 3 ساله، 5 ساله و 10 ساله با استفاده از بازده ماهانه از ژانویه 2001، اولین تاریخ شروع رایج شاخص های مورد استفاده، است. میانه برای اطمینان از اینکه مشاهدات افراطی بیش از حد ارائه نمی شوند استفاده می شود. ما معتقدیم دوره های زمانی چرخشی داده های جامع تری را ارائه می دهند.
ابزارهای تخصیص سرمایه برای استفاده شخصی است. آنها برای ارائه مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده اند. این ماشین حساب تجزیه و تحلیل را بر اساس ورودی شما ارائه می دهد. همه نمونه ها فقط برای اهداف توضیحی هستند.
ابزارهای تحلیل سرمایه گذاری دارای محدودیت هایی هستند. نتایج ممکن است متفاوت باشداین اطلاعات فقط برای اهداف توضیحی نشان داده شده است و توصیه ای برای تخصیص برای هیچ حسابی نیست. تخصیص ها برای یک حساب به دلیل دستورالعمل ها، اهداف و محدودیت های مشتری خاص متفاوت است.
نوسانات: همانطور که با انحراف استاندارد سالانه بازده ماهانه اندازه گیری می شود ، محاسبه ریسک پراکندگی بازده های فردی در حدود بازده متوسط است.
نتایج عملکرد شبیه سازی شده منعکس کننده تجارت واقعی نیست و محدودیت های ذاتی دارد. هیچ نمایندگی ای ارائه نمی شود که مشتری به نتایج مشابه با نتایج نشان داده شود. عملکرد شبیه سازی شده فرضی است و ممکن است عوامل اقتصادی و بازار مادی ، مانند محدودیت نقدینگی را در نظر نگیرد که این امر بر تصمیم گیری واقعی مشتری تأثیر می گذارد. نتایج شبیه سازی شده با استفاده از یک مدل با استفاده از مزایا به دست می آید. نتایج نشان دهنده سرمایه گذاری مجدد سود سهام و سایر درآمد است ، اما منعکس کننده هزینه ، هزینه معاملات و سایر هزینه هایی است که مشتری باید بپردازد ، که باعث کاهش بازده می شود.
بازده تاریخی فرضی با استفاده از درصد تخصیصی که در بالا نشان داده شد ایجاد شد. هرگونه تغییر در نتایج عملکرد تاریخی فرضی تأثیر خواهد گذاشت ، که می تواند مادی باشد. نتایج عملکرد فرضی محدودیت های ذاتی بسیاری دارد و هیچ گونه نمایشی ارائه نمی شود که هر سرمایه گذار عملکردی مشابه با آنچه که نشان داده شده است ، به دست خواهد آورد. در حقیقت ، بین نتایج عملکرد فرضی و نتایج واقعی متعاقباً اختلافات شدید وجود دارد.
متنوع سازی از یک سرمایه گذار در برابر ریسک بازار محافظت نمی کند و سود را تضمین نمی کند.
عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند ، که ممکن است متفاوت باشد. ارزش سرمایه گذاری و درآمد حاصل از سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و می تواند پایین بیاید. از دست دادن اصلی ممکن است رخ دهد.
معیارهای شاخص
شاخص ها بدون کنترل هستند. ارقام مربوط به این شاخص نشان دهنده سرمایه گذاری مجدد کلیه درآمد یا سود سهام است ، اما منعکس کننده کسر هزینه یا هزینه ای نیست که باعث کاهش بازده می شود. سرمایه گذاران نمی توانند مستقیماً در شاخص ها سرمایه گذاری کنند.
شاخص های ارجاع شده در اینجا انتخاب شده اند زیرا آنها به خوبی شناخته شده اند ، به راحتی توسط سرمایه گذاران شناخته می شوند ، و این شاخص ها را منعکس می کنند که مدیر سرمایه گذاری معتقد است ، تا حدودی بر اساس عمل صنعت ، معیار مناسبی را ارائه می دهد که می تواند سرمایه گذاری یا بازار گسترده تری را که در اینجا شرح داده شده است ، ارزیابی کند. واد
سهام بزرگ درپوش ایالات متحده توسط S& P 500 نشان داده شده است. شاخص S& P 500 شاخص 500 کامپوزیت استاندارد و پور از 500 سهام است ، یک شاخص کنترل نشده از قیمت سهام مشترک.
اوراق قرضه کل ایالات متحده توسط اوراق جمع بلومبرگ بارکلیز نشان داده شده است. شاخص اوراق قرضه بلومبرگ بارکلیز نمایانگر یک نمونه کارها متنوع بدون کنترل از اوراق بهادار با درآمد ثابت ، از جمله خزانه داری ایالات متحده ، اوراق بهادار شرکت های درجه یک سرمایه گذاری و وام های دارای وام و دارایی است.
Diversifiers به عنوان 10 ٪ بدهی در حال ظهور ، 22 ٪ بازده جهانی ، 9 ٪ وام های بانکی ، 24 ٪ سهام در حال ظهور بازار ، 18 ٪ سابق جهانی ایالات متحده درپوش کوچک ، 5 ٪ املاک و مستغلات جهانی سابق ایالات متحده ، 6 ٪ عمومی واقعی ایالات متحده تعریف شده است. املاک ، 7 ٪ کالاها.
بدهی بازار نوظهور توسط JPM EMBI Global Composite نشان داده شده است. JPM EMBI یک شاخص بدون کنترل است که ابزارهای بدهی ارز 31 بازار در حال ظهور را ردیابی می کند.
اوراق قرضه با عملکرد بالا توسط شاخص بازده جهانی بلومبرگ بارکلیز نشان داده شده است. شاخص BLOOMBERG BARCLAYS Global High بازده ، اندازه گیری گسترده ای از بازار درآمد ثابت جهانی با بازده بالا را ارائه می دهد.
وام های بانکی توسط شاخص وام اهرمی اعتبار Suisse ارائه می شود. شاخص وام با استفاده از اعتبار Suisse با نمایندگی از وام های قابل معامله ، ارشد ، مسن ، دلار آمریکا ، وام های غیر سرمایه گذاری ، بازار وام سرمایه گذاری قابل سرمایه گذاری را دنبال می کند.
حقوق صاحبان سهام در حال ظهور توسط شاخص بازارهای نوظهور MSCI نشان داده شده است. شاخص بازارهای نوظهور MSCI یک شاخص سرمایه گذاری در بازار تنظیم شده با شناور است که برای اندازه گیری عملکرد بازار سهام بازارهای نوظهور طراحی شده است.
سهام بین المللی CAP کوچک بین المللی (جهانی سابق ایالات متحده) توسط S& P توسعه یافته در CAP SMALL SMANK SMANDED ارائه شده است. S& P توسعه شاخص CAP کوچک سابق ایالات متحده ، کمترین 20 ٪ شرکت های کشورهای توسعه یافته (به استثنای ایالات متحده) را که توسط کل سرمایه بازار رتبه بندی شده است ، پوشش می دهد.
املاک و مستغلات بین المللی (جهانی سابق ایالات متحده) توسط شاخص املاک سابق S& P توسعه یافته است. S& P توسعه شاخص ملک سابق ایالات متحده عملکرد شرکتهای املاک و مستغلات را که در کشورهای خارج از ایالات متحده مستقر شده است ، اندازه گیری می کند.
املاک و مستغلات ایالات متحده توسط شاخص اوراق بهادار املاک و مستغلات Dow Jones ایالات متحده ارائه شده است. Dow Jones Us Select Resi یک شاخص با وزن شناور است که ما را به اوراق بهادار املاک و مستغلات معامله می کند.
کالاها توسط شاخص کالاهای S& P GSCI نشان داده شده است. شاخص کالاهای S& P GSCI یک شاخص کامپوزیتی از بازده بخش کالا است که نمایانگر یک سرمایه گذاری بی نظیر و طولانی در آینده کالا است که به طور گسترده در طیف کالاها متنوع است.
ملاحظات خطر
اوراق بهادار سهام نسبت به اوراق قرضه بی ثبات است و در معرض خطرات بیشتری قرار دارد. سرمایه گذاری سهام منوط به ریسک بازار است ، به این معنی که ارزش اوراق بهادار ممکن است در پاسخ به چشم انداز شرکت های انفرادی ، بخش های خاص و/یا شرایط عمومی اقتصادی بالا یا پایین برود. سهام شرکت های کوچک و متوسط ، خطرات بیشتری را نسبت به افرادی که به طور معمول با شرکت های بزرگتر در ارتباط هستند ، شامل می شود.
اوراق قرضه مشمول نرخ بهره ، قیمت و ریسک های اعتباری هستند. قیمت ها به طور معکوس تحت تأثیر تغییرات در نرخ بهره قرار می گیرند. به طور معمول ، هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد ، کاهش مربوط به ارزش بازار اوراق وجود دارد.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار خارجی خطرات ویژه ای مانند خطرات ارز ، سیاسی ، اقتصادی و بازار را شامل می شود. این خطرات در بازارهای نوظهور افزایش می یابد.
اوراق بهادار بازارهای نوظهور ممکن است کمتر مایع و بی ثبات تر باشد و در معرض خطرات دیگری قرار دارد ، از جمله اما محدود به نوسانات ارزی و بی ثباتی سیاسی نیست. بازارهای اوراق بهادار کشورهای نوظهور مقررات کمتری از دولت دارند و نسبت به بازارهای کشورهای توسعه یافته تحت الزامات حسابداری و گزارشگری مالی کمتری قرار دارند. اوراق بهادار بین المللی خطرات ویژه ای مانند خطرات ارز ، سیاسی ، اقتصادی و بازار را در پی دارد.
اوراق قرضه سرمایه گذاری در درآمد ثابت شامل ریسک نرخ بهره است. با افزایش نرخ بهره ، قیمت اوراق بهادار به طور کلی کاهش می یابد.
خزانه های 10 ساله یک خزانه 10 ساله یک تعهد بدهی است که توسط دولت ایالات متحده حمایت می شود و پرداخت بهره آن از مالیات های ایالتی و محلی معاف است. با این حال ، پرداخت بهره از مالیات های فدرال معاف نیست.
سرمایه گذاری MLPS در MLP ها مشمول خطرات خاصی هستند ، از جمله خطرات مربوط به کنترل محدود و حقوق محدود رأی ، درگیری احتمالی منافع ، خطرات جریان نقدی ، خطرات رقیق سازی ، نقدینگی محدود و خطرات مربوط به حق شریک عمومی برای مجبور کردن فروش در زمان های نامطلوبیا قیمت ها
سرمایه گذاری REITS در شرکت های املاک و مستغلات ، از جمله REITS یا سازه های مشابه در معرض نوسانات و ریسک اضافی از جمله ضرر در ارزش به دلیل مدیریت ضعیف ، کاهش رتبه های اعتباری و سایر عوامل است.
بازده بالا زیر درجه سرمایه گذاری (بازده بالا) اوراق قرضه بیشتر در معرض خطر پیش فرض است و در معرض خطر نقدینگی قرار دارد. آنها تمایل دارند از اوراق بهادار درآمد ثابت درجه سرمایه گذاری بی ثبات باشند.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار خارجی خطرات ویژه ای مانند خطرات ارز ، سیاسی ، اقتصادی و بازار را شامل می شود. این خطرات در بازارهای نوظهور افزایش می یابد.
کالاها سرمایه گذاری در کالاها ممکن است متاثر از تغییرات در حرکات کلی بازار، نوسانات شاخص کالا، تغییرات در نرخ بهره یا عوامل موثر بر صنعت یا کالای خاص باشد.
موارد فوق فهرست کاملی از خطرات احتمالی نیست. ممکن است خطرات دیگری وجود داشته باشد که باید قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.
این مطالب فقط برای مقاصد اطلاعاتی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا پیشنهاد یا درخواست برای خرید یا فروش اوراق بهادار تلقی شود.
