چه قرار گرفتن در معرض متوسط?

در امور مالی, قرار گرفتن در معرض اشاره به مقدار پولی که یک سرمایه گذار سرمایه گذاری کرده است در یک دارایی خاص. این نشان دهنده مقدار پولی است که سرمایه گذار می تواند در یک سرمایه گذاری از دست بدهد. قرار گرفتن در معرض مالی می تواند به صورت پول یا به عنوان درصدی از سبد سرمایه گذاری بیان شود.

قرار گرفتن در معرض مفهوم مهمی است که باید در امور مالی درک شود زیرا با ریسک گره خورده است. چه سرمایه گذاری و یا تجارت, نظارت بر قرار گرفتن در معرض مالی را به صورت منظم بخش مهمی از مدیریت ریسک است.

دریافت اسپرد تنگ, بدون هزینه های پنهان و دسترسی به 10,000+ ابزار.

نمونه ای از قرار گرفتن در معرض

مثلا, اگر یک سرمایه گذار است 1 10,000 سرمایه گذاری در سهام, قرار گرفتن در معرض سهام, در شرایط دلار, است 1 10,000.

محاسبه میزان قرار گرفتن در معرض سرمایه گذار بر حسب درصد به اندازه سبد سرمایه گذار بستگی دارد. اگر سرمایه گذار کل نمونه کارها است که ارزش $10,000 و $10,000 سرمایه گذاری در سهام, سپس سرمایه گذار است 100% قرار گرفتن در معرض سهام. هنوز, اگر سرمایه گذار کل نمونه کارها است که ارزش 2 20,000 و با 1 10,000 سرمایه گذاری در سهام, سپس قرار گرفتن در معرض خود را به سهام است 50%.

انواع قرار گرفتن در معرض

اصطلاح قرار گرفتن در معرض به طرق مختلف در امور مالی استفاده می شود. قرار گرفتن در معرض می تواند متفاوت باشد در روش بیان خود را بر اساس, بازار شما در معرض و چه شما در حال خطر.

قرار گرفتن در معرض بازار

قرار گرفتن در معرض بازار به تقسیم دارایی ها در یک سبد سرمایه گذاری اشاره دارد. این به میزان سرمایه گذاری در نوع خاصی از امنیت اشاره دارد, سرمایه گذاری, بخش یا منطقه جغرافیایی. قرار گرفتن در معرض بازار می تواند به صورت پول یا به صورت درصد بیان شود اگرچه بیشتر به صورت درصد بیان می شود. مثلا, اگر یک por 10,000 نمونه کارها است 3 3,000 اختصاص داده شده به طلا, قرار گرفتن در معرض بازار نمونه کارها را به طلا است 33%. اگر پرتفوی $2,000 اختصاص داده شده به سهام ایالات متحده, قرار گرفتن در معرض بازار به سهام ایالات متحده است 20%. اگر نمونه کارها دارای هیچ سرمایه گذاری ملک, بازار قرار گرفتن در معرض اموال است 0%.

قرار گرفتن در معرض مالی

قرار گرفتن در معرض مالی, از سوی دیگر, اشاره به مقدار پولی که به طور بالقوه می تواند در یک سرمایه گذاری از دست داده. مثلا, اگر یک سرمایه گذار اقدام به خرید 5 5,000 ارزش سهام فیس بوک, قرار گرفتن در معرض مالی است 5 5,000. سرمایه گذار به طور بالقوه می تواند کل $5,000 را در سرمایه گذاری از دست بدهد. شایان ذکر است که اهرم می تواند مواجهه مالی سرمایه گذار را افزایش دهد.

قرار گرفتن در معرض اهرم

اهرم می دهد دسترسی معامله گر به معاملات بزرگتر برای مبلغ سرمایه گذاری اولیه کوچکتر. برای مثال, اگر یک سرمایه گذار با استفاده از اهرم 10:1, یک trade 10,000 تجارت می تواند قرار داده شده با مبلغ سرمایه گذاری فقط $1,000. حتی اگر مبلغ سرمایه گذاری تنها $1,000 در این سناریو سرمایه گذار مالی قرار گرفتن در معرض financial 10,000 است. بنابراین با استفاده از اهرم, سرمایه گذار می تواند از دست دادن بیش از سرمایه گذاری اولیه.

قرار گرفتن در معرض ارز

قرار گرفتن در معرض ارز به قرار گرفتن سرمایه گذار در معرض یک ارز خاص اشاره دارد. ارز مانند دلار, پوند استرلینگ و یورو به طور مداوم در ارزش نوسان. این بدان معناست که دارندگان یک ارز خاص در معرض حرکت در نرخ ارز هستند.

اگر ارزش یک سرمایه گذاری را می توان با جنبش در ارزهای تحت تاثیر قرار, سپس سرمایه گذار است قرار گرفتن در معرض ارز. مثلا, اگر یک سرمایه گذار مستقر در انگلستان صاحب یک نمونه کارها از سهام ایالات متحده ذکر شده, سرمایه گذار است قرار گرفتن در معرض ارز به دلار ایالات متحده. اگر دلار در برابر پوند ضعیف شود سبد سهام ایالات متحده از نظر استرلینگ ارزش کمتری خواهد داشت.

شرکت هایی که در سطح جهانی فعالیت می کنند باید به طور مداوم بر قرار گرفتن در معرض ارز خود نظارت کنند. برای مثال اگر یک شرکت بریتانیایی مواد اولیه را از اروپا بخرد و به یورو بپردازد در معرض ارز یورو قرار دارد. اگر یورو در برابر پوند افزایش یابد هزینه های شرکت بالاتر خواهد بود. در مورد ارزش ارزهای مختلف بخوانید.

قرار گرفتن در معرض خطر

قرار گرفتن در معرض خطر اشاره به میزان خطر یک سرمایه گذار در یک سرمایه گذاری خاص گرفته شده است. این به پتانسیل ضرر کمی یک سرمایه گذاری یا فعالیت اشاره دارد.

قرار گرفتن در معرض سهام

در نهایت, قرار گرفتن در معرض سهام اشاره به یک سرمایه گذار قرار گرفتن در معرض سهام خاص. قرار گرفتن در معرض سهام را می توان به صورت پولی یا بر حسب نسبت سبد سرمایه گذار بیان کرد. برای مثال, اگر یک سرمایه گذار صاحب 5 5,000 از سهام یونیلیور, سپس قرار گرفتن در معرض سهام در شرایط پولی است 5 5,000. اگر سرمایه گذار کل نمونه کارها به ارزش £20,000 سرمایه گذار قرار گرفتن در معرض سهام به یونیلیور 25% از نمونه کارها است. بالاتر قرار گرفتن در معرض سهام از نظر درصد, خطر بیشتر سهام خاص چهره سرمایه گذار.

مثلا, می گویند یک سرمایه گذار است 50% قرار گرفتن در معرض سهام به یونیلیور و سرمایه گذار دیگر است 5% قرار گرفتن در معرض سهام به یونیلیور. در این سناریو, سرمایه گذار با 50% قرار گرفتن در معرض سهام مواجه خطر سهام خاص به طور قابل توجهی بیشتر. اگر سهام یونیلور انجام ضعیف, سرمایه گذار با 50% قرار گرفتن در معرض سهام به یونیلور خواهد بازده بدتر رنج می برند. این به این دلیل است که یونیلیور بخش بیشتری از پرتفوی سرمایه گذار است.

نحوه تعیین قرار گرفتن در معرض

قرار گرفتن در معرض به اهداف و تحمل ریسک فرد بستگی دارد. هیچ راه واحدی برای تعیین وجود ندارد. به طور کلی, اگر یک معامله گر صعودی در یک دارایی خاص است, او قرار گرفتن در معرض بزرگتر به دارایی از او اگر او بی طرف بود و یا نزولی نسبت به دارایی. به عبارت دیگر اگر کسی انتظار داشته باشد سرمایه گذاری خاصی عملکرد خوبی داشته باشد نسبت به سایر سرمایه گذاری ها در معرض سرمایه گذاری بیشتری قرار خواهد گرفت.

در اینجا یک مثال از شکستن قرار گرفتن در معرض بازار است: یک سرمایه گذار بریتانیا را در نظر بگیرید که در سهام ایالات متحده صعودی و در سهام اروپا خنثی است. این سرمایه گذار ممکن است 30 درصد از پرتفوی خود را به سهام ایالات متحده و 10 درصد را به سهام اروپا اختصاص دهد. قرار گرفتن در معرض سهام ایالات متحده بیشتر است زیرا سرمایه گذار انتظار دارد این منطقه عملکرد خوبی داشته باشد.

به طور مشابه, در نظر گرفتن یک سرمایه گذار است که صعودی در تکنولوژی سهام, اما بی تربیت شده بود در سودمند سهام. این سرمایه گذار ممکن است 15 درصد از پرتفوی خود را به سهام فناوری و 0 درصد را به سهام سودمند اختصاص دهد. بالاتر از قرار گرفتن در معرض یک سرمایه گذاری خاص در شرایط درصد, بالاتر از خطر مرتبط با سرمایه گذاری که. برای مثال, یک نمونه کارها با 100% قرار گرفتن در معرض سهام است در معرض خطر بالاتر از سهام از یک نمونه کارها با 60% قرار گرفتن در معرض سهام و 40% قرار گرفتن در معرض اوراق قرضه. اگر سهام انجام ضعیف, نمونه کارها با 100% وزن به سهام است به احتمال زیاد به انجام بدتر از نمونه کارها با 60% قرار گرفتن در معرض سهام.

سرمایه گذارانی که از ریسک راحت هستند اغلب نسبت بالاتری از سبد سهام خود را به سهام و نسبت کمتری به اوراق قرضه اختصاص می دهند. زیرا سهام ریسک بیشتری نسبت به اوراق قرضه دارند, این سرمایه گذاران با ریسک کل پرتفوی بالاتری روبرو هستند. در مقابل, سرمایه گذاران ریسک گریز اغلب قرار گرفتن در معرض کمتر به سهام و قرار گرفتن در معرض بیشتر به اوراق قرضه. یک سرمایه گذار ریسک گریز ممکن است 80 درصد از پرتفوی خود را در اوراق قرضه و تنها 20 درصد در سهام داشته باشد.

سرمایه گذاران برای کاهش ریسک باید اطمینان حاصل کنند که بیش از حد در معرض هیچ نوع سرمایه گذاری خاصی قرار نگرفته اند. قرار گرفتن در معرض را می توان با فروش یک دارایی کاهش, توسط تنوع و یا از طریق مصون سازی.

چگونه برای کاهش قرار گرفتن در معرض مالی

راه های بسیاری وجود دارد که می توان ریسک مواجهه مالی را کاهش داد از جمله تنوع و سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای. ساده ترین راه برای از بین بردن قرار گرفتن در معرض یک دارایی خاص این است که به فروش, از بین بردن که دارایی از نمونه کارها. مثلا, اگر یک سرمایه گذار است 2 2,000 ارزش سهام اپل و به فروش می رساند کل برگزاری, او دیگر نمی خواهد که قرار گرفتن در معرض مالی به سهام اپل. ریسک مالی مرتبط با سهام به صفر کاهش می یابد.

تنوع

راه دیگر برای کاهش مواجهه مالی از طریق تنوع است. این شامل داشتن انواع سرمایه گذاری های مختلف در یک نمونه کارها است. برای مثال, به جای فقط داشتن یک سهام و داشتن یک 100% قرار گرفتن در معرض که سهام, یک سرمایه گذار می تواند خرید 20 سهام مختلف. این امر منجر به قرار گرفتن در معرض سهام فقط 5 درصد در هر سهام می شود. این امر به طور قابل توجهی خطر خاص سهام را در سبد سهام کاهش می دهد. برای مثال, به جای فقط داشتن یک سهام و داشتن یک 100% قرار گرفتن در معرض که سهام, یک سرمایه گذار می تواند خرید 20 سهام مختلف. این امر منجر به قرار گرفتن در معرض سهام فقط 5 درصد در هر سهام می شود. این امر به طور قابل توجهی خطر خاص سهام را در سبد سهام کاهش می دهد.

به طور مشابه, به جای فقط داشتن یک صندوق ارز معامله (صندوق) و داشتن یک 100% قرار گرفتن در معرض که صندوق سرمایه گذاری, یک سرمایه گذار می تواند چهار صندوق های سرمایه گذاری مختلف خرید. این امر منجر به قرار گرفتن 25 درصدی در معرض هر تجارت صندوق بین المللی پول می شود و خطر سبد سهام را کاهش می دهد. یک سرمایه گذار همچنین می تواند بر اساس کلاس دارایی تنوع ایجاد کند تا در معرض دید قرار گیرد. اگر یک سرمایه گذار تنها متعلق به سهام, قرار گرفتن در معرض سهام است 100%. یک جایگزین خواهد بود به تقسیم نمونه کارها در سراسر سهام, اوراق قرضه و اموال, با وزن برابر به هر. سپس قرار گرفتن در معرض هر کلاس دارایی 33.3 درصد خواهد بود.

هجینگ

در نهایت, مصون سازی راه دیگری برای کاهش قرار گرفتن در معرض مالی است. هجینگ یک تکنیک مدیریت ریسک است که برای به حداقل رساندن ضررهای ناشی از یک سرمایه گذاری خاص استفاده می شود. این شامل گرفتن یک موقعیت جبران کننده در یک دارایی برای تلاش و کاهش پتانسیل ضرر و زیان در یک دارایی موجود است. اگر دارایی های موجود می کند کاهش در ارزش, پرچین حفاظت را فراهم خواهد کرد. بنابراین, در اثر, پرچین را کاهش می دهد قرار گرفتن در معرض سرمایه گذار به دارایی های موجود. اطلاعات بیشتر در مورد مصون سازی ارز.

خلاصه

در امور مالی, قرار گرفتن در معرض اشاره به مقدار پول سرمایه گذاری در یک دارایی خاص. این نشان دهنده مبلغی است که یک سرمایه گذار می تواند در یک سرمایه گذاری از دست بدهد. قرار گرفتن در معرض مالی می تواند به صورت پولی یا به صورت درصدی از سبد سرمایه گذاری بیان شود. نظارت بر مواجهه بخش مهمی از مدیریت ریسک در سرمایه گذاری و تجارت است. قرار گرفتن در معرض نمونه کارها باید به طور منظم کنترل شود. معمولا, سرمایه گذاران قرار گرفتن در معرض خود را به سهام خاص تجزیه و تحلیل, بخش, کلاس های دارایی و مناطق جغرافیایی. درک این نکته مهم است که قرار گرفتن در معرض یک سرمایه گذاری خاص ریسک کلی را افزایش می دهد.