اکثر مردم این جمله قدیمی را شنیده اند ، "تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید."منطق: اگر یک کشاورز هنگام بازگرداندن سبد تخم مرغ از Henhouse ، لگد می زد ، می توانست با یک وضعیت کثیف به پایان برسد. این سخنان خرد فراتر از کشاورزی است. آنها همچنین ایده عدم ریسک تمام پول خود را در یک سرمایه گذاری واحد کاملاً محاصره می کنند.
یکی از راه های سرمایه گذاران می توانند خطر ابتلا به تخم مرغ ترک خورده را کاهش دهند ، متنوع سازی نمونه کارها آنها است. در اینجا نگاهی به این معنی و همچنین سه نکته برای کمک به شما در تنوع سریع سرمایه گذاری های خود می پردازیم.
تنوع نمونه کارها چیست و چرا اهمیت دارد؟
یک نمونه کارها متنوع مجموعه ای از سرمایه گذاری های مختلف است که برای کاهش مشخصات ریسک کلی یک سرمایه گذار ترکیب می شود. تنوع شامل داشتن سهام از چندین صنایع مختلف ، کشورها و پروفایل های ریسک و همچنین سرمایه گذاری های دیگر مانند اوراق قرضه ، کالاها و املاک و مستغلات است. این دارایی های مختلف با هم کار می کنند تا خطر سرمایه گذار از دست دادن دائمی سرمایه و نوسانات کلی نمونه کارها آنها را کاهش دهند. در عوض ، بازده از یک نمونه کارها متنوع تمایل به پایین تر از آنچه یک سرمایه گذار ممکن است در صورت امکان انتخاب یک سهام برنده واحد کسب کند ، پایین تر است.
چه چیزی به یک نمونه کارها متنوع می رود؟
یک نمونه کارها متنوع باید ترکیبی گسترده از سرمایه گذاری ها داشته باشد. برای سالها ، بسیاری از مشاوران مالی ساخت یک نمونه کارها 60/40 را توصیه می کردند ، 60 ٪ سرمایه را به سهام اختصاص می دهند و 40 ٪ به سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه. در همین حال ، دیگران برای قرار گرفتن در معرض بیشتر سهام ، به ویژه برای سرمایه گذاران جوان ، استدلال کرده اند.
یکی از کلیدهای یک نمونه کارها متنوع ، داشتن طیف گسترده ای از سهام مختلف است. این بدان معناست که ترکیبی از سهام فناوری ، سهام انرژی و سهام مراقبت های بهداشتی و همچنین برخی از صنایع دیگر را در اختیار دارد. یک سرمایه گذار نیازی به قرار گرفتن در معرض هر بخش ندارد بلکه باید روی تنوع گسترده ای از شرکت های با کیفیت بالا تمرکز کند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران باید سهام بزرگ ، سهام کوچک ، سهام سود سهام ، سهام رشد و سهام ارزش را در نظر بگیرند.
علاوه بر داشتن یک سبد سهام متنوع ، سرمایه گذاران همچنین باید برخی از سرمایه گذاری های غیر همبستگی را در نظر بگیرند (به عنوان مثال ، قیمت هایی که قیمت آنها با غرق شدن روزانه شاخص های بورس سهام جریان نمی یابد و جریان می یابد). گزینه های متنوع سازی غیر سهام شامل اوراق قرضه ، سی دی های بانکی ، طلا ، ارزهای رمزنگاری شده و املاک و مستغلات است.
سه نکته برای ساختن یک نمونه کارها متنوع
ساختن یک نمونه کارها متنوع می تواند مانند یک کار دلهره آور به نظر برسد زیرا گزینه های سرمایه گذاری زیادی وجود دارد. در اینجا سه نکته وجود دارد که متنوع سازی مبتدیان را آسان می کند.
1. حداقل 25 سهام را در صنایع مختلف بخرید (یا یک صندوق شاخص بخرید)
یکی از سریعترین راه های ساخت یک سبد متنوع ، سرمایه گذاری در چندین سهام است. یک قانون خوب این است که حداقل 25 شرکت مختلف داشته باشید.
با این حال ، مهم است که آنها نیز از صنایع مختلف باشند. در حالی که ممکن است خرید سهام ده ها غول فنی مشهور و یک روز آن را وسوسه کند ، این تنوع مناسب نیست. اگر هزینه های فناوری به دلیل کندی اقتصادی یا مقررات جدید دولت ، مورد ضرب و شتم قرار گیرد ، همه سهام این شرکت ها می توانند در یکنواخت کاهش یابد. به همین دلیل ، سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که دلارهای سرمایه گذاری خود را در حدود چندین صنعت گسترش می دهند.
یک راه سریع برای انجام این کار برای کسانی که وقت تحقیق در مورد سهام را ندارند ، خرید صندوق شاخص است. به عنوان مثال ، یک صندوق شاخص S& P 500 قصد دارد با عملکرد S& P 500 مطابقت داشته باشد. فایده صندوق های شاخص این است که آنها ضمن ارائه تنوع فوری ، حدس و گمان زیادی را از سرمایه گذاری خارج می کنند. به عنوان مثال ، با یک صندوق شاخص S& P 500 ، شما در حال خرید سهام یک صندوق واحد هستید که به شما 500 نفر از بزرگترین شرکت های عمومی آمریکایی را در معرض دید شما قرار می دهد.
نکته جالب دیگر در مورد صندوق های شاخص این است که هزینه های آنها - که به عنوان نسبت هزینه شناخته می شود - بسیار کم است. دلیل این امر این است که با صندوق های شاخص ، شما برای تخصص یک مدیر صندوق که قصد تحقیق و سرمایه گذاری دست برای شما دارد ، پرداخت نمی کنید.
ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اطمینان می دهد که اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق Motley به میلیون ها نفر در جستجوی آزادی مالی کمک کرده است - به جهان کمک می کند تا باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شوند.
2. بخشی از نمونه کارها خود را در درآمد ثابت قرار دهید
گام مهم دیگر در متنوع سازی یک نمونه کارها سرمایه گذاری برخی از سرمایه ها در دارایی های با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه است. در حالی که این امر باعث کاهش بازده کلی یک نمونه کارها می شود ، همچنین مشخصات و نوسانات کلی ریسک را کاهش می دهد. در اینجا نگاهی به برخی از داده های بازگرداندن ریسک تاریخی در مورد انواع مدل های تخصیص نمونه کارها:
| مخلوط نمونه کارها | بازده متوسط سالانه | بهترین سال | بدترین سال | سالها با ضرر |
|---|---|---|---|---|
| 100 ٪ اوراق قرضه | 5. 3 ٪ | 32. 6 ٪ | -8. 1 ٪ | 14 از 93 |
| 80 ٪ اوراق قرضه و 20 ٪ سهام | 6. 6 ٪ | 29. 8 ٪ | -10. 1 ٪ | 13 از 93 |
| 40 ٪ اوراق قرضه و 60 ٪ سهام | 8. 6 ٪ | 36. 7 ٪ | -26. 6 ٪ | 22 از 93 |
| 20 درصد اوراق قرضه و 80 درصد سهام | 9. 4٪ | 45. 5٪ | -34. 9٪ | 24 از 93 |
| 100% سهام | 10. 1٪ | 54. 2٪ | -43. 1٪ | 26 از 93 |
اگرچه افزودن برخی از اوراق قرضه میانگین نرخ بازده سالانه پرتفوی را کاهش می‌دهد، اما باعث کاهش زیان در بدترین سال و کاهش تعداد سال‌های با زیان می‌شود.
در حالی که انتخاب اوراق قرضه می تواند حتی ترسناک تر از انتخاب سهام باشد، اما راه های آسانی برای دریافت درآمد ثابت وجود دارد. یکی از آنها خرید یک صندوق قابل معامله در بورس اوراق بهادار (ETF) است.
3. سرمایه گذاری بخشی را در املاک و مستغلات در نظر بگیرید
سرمایه گذارانی که می خواهند تنوع پرتفوی خود را به سطح دیگری برسانند، باید املاک و مستغلات را به ترکیب اضافه کنند. املاک و مستغلات از لحاظ تاریخی بازده کل یک سبد را افزایش داده و در عین حال نوسانات کلی آن را کاهش داده است.
یک راه آسان برای انجام این کار، سرمایه گذاری در تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) است که دارای املاک تجاری سودآور هستند. این بخش سابقه بسیار خوبی دارد. در دوره 25 ساله منتهی به سال 2019، REITها، همانطور که توسط شاخص FTSE Nareit All Equity REIT اندازه گیری می شود، در 15 سال از آن سال ها از S& P 500 بهتر عمل کرد و میانگین کل سالانه بازدهی 10. 9٪ را ایجاد کرد.
چندین مطالعه نشان داده اند که یک سبد بهینه شامل 5 تا 15 درصد تخصیص به REIT است. به عنوان مثال، پرتفویی با 55% سهام، 35% اوراق قرضه و 10% REIT از لحاظ تاریخی عملکرد بهتری نسبت به 60% سهام/40% پرتفوی اوراق قرضه داشته و تنها با نوسان اندکی بیشتر در حالی که بازده 80% سهام/20% پرتفوی اوراق قرضه مطابقت دارد. نوسانات کمتر
موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری
نحوه استفاده از حساب های بهره مرکب
خیلی ساده، این زمانی است که بهره سود می برد. چگونه می توانید آن را برای نمونه کار خود کار کنید؟
نحوه سرمایه گذاری در ETF برای مبتدیان
صندوق‌های قابل معامله در بورس به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهند تا تعداد زیادی سهام و اوراق قرضه را همزمان خریداری کند.
نحوه تحقیق در مورد سهام
تحقیقات خوب می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا بهترین شرکت ها را برای سرمایه گذاری پیدا کنند.
چگونه ایده های سرمایه گذاری پیدا کنیم
ایده های جدید راهی برای کسب درآمد در بازار هستند. الهام بخش را اینجا بیابید
تنوع، خطر ترک خوردن تخم لانه شما را کاهش می دهد
تنوع در مورد مبادله است. قرار گرفتن سرمایه گذار در معرض یک سهام، صنعت یا گزینه سرمایه گذاری را کاهش می دهد. در حالی که این امر به طور بالقوه می تواند پتانسیل بازده سرمایه گذار را کاهش دهد، نوسانات را نیز کاهش می دهد، و مهمتر از آن، خطر یک نتیجه بد را کاهش می دهد. سرمایه گذاران باید تنوع را جدی بگیرند. در غیر این صورت، آنها در حال انجام یک قمار بزرگ هستند که یک شرط بندی بزرگ امید آنها را برای گسترش تخم لانه خود برای حمایت از آنها در سال های طلایی خود از بین نبرد.
