انواع طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک

• طرح های باز همیشگی هستند و برای اشتراک و خرید مجدد به طور مداوم در تمام روزهای کاری در منو فعلی باز هستند.

* طرح نزدیک به پایان رسید یک تاریخ سررسید ثابت. واحدها در زمان پیشنهاد اولیه صادر می شوند و فقط در سررسید بازخرید می شوند. واحدهای طرح های پایان یافته به طور اجباری برای تهیه مسیر خروج قبل از سررسید ذکر شده اند و می توانند در بورس اوراق بهادار فروخته شوند/معامله شوند.

* طرح فاصله اجازه می دهد خرید و رستگاری در طول دوره معامله مشخص (فواصل). مدت معامله باید حداقل 2 روز باشد و باید حداقل 15 روز فاصله بین دو دوره معامله وجود داشته باشد. واحدهای طرح های بازه ای نیز به طور اجباری در بورس اوراق بهادار ذکر شده اند.

طبقه بندی طرح توسط مدیریت نمونه کارها

صندوق های فعال

در یک صندوق فعال, مدیر صندوق 'فعال' در تصمیم گیری برای خرید است, نگه داشتن, و یا فروش اوراق بهادار زمینه ای و در انتخاب سهام. صندوق های فعال استراتژی ها و سبک های مختلفی را برای ایجاد و مدیریت نمونه کارها اتخاذ می کنند.

• استراتژی سرمایه گذاری و سبک در صف مقابل در سند اطلاعات طرح توصیف (سند پیشنهاد)
• صندوق های فعال انتظار دارند بازده بهتری نسبت به شاخص معیار ایجاد کنند.
• ریسک و بازده صندوق به استراتژی اتخاذ شده بستگی دارد.
• صندوق های فعال پیاده سازی استراتژی برای' سهام برای نمونه کارها را انتخاب کنید'.

وجوه منفعل

صندوق های غیرفعال نمونه کارهایی را نگه می دارند که یک شاخص یا معیار اعلام شده را تکرار می کند. –

• صندوق های شاخص
• صندوق های معامله شده در بورس

در یک صندوق منفعل, مدیر صندوق نقش منفعل است, به عنوان انتخاب سهام / خرید, نگه داشتن, تصمیم فروش توسط شاخص معیار هدایت می شود و مدیر صندوق / فروشنده صرفا نیاز به تکرار همان با حداقل خطای ردیابی.

وجوه منفعل فعال

صندوق فعال –

• به مدیران صندوق حرفه ای که سرمایه گذاری ها را مدیریت می کنند اعتماد کنید.
• هدف از عملکرد بهتر شاخص معیار
• مناسب برای سرمایه گذاران که مایل به استفاده از پتانسیل نسل الفا مدیران صندوق.

وجوه منفعل –

• منابع سرمایه گذاری یک شاخص معیار را منعکس و از نزدیک ردیابی می کنند, به عنوان مثال, صندوق های شاخص یا صندوق های معامله شده در بورس (صندوق های سرمایه گذاری)
• مناسب برای سرمایه گذاران که می خواهند به اختصاص دقیقا به عنوان در هر شاخص بازار.
• نسبت هزینه کمتر از این رو هزینه های پایین تر به سرمایه گذاران و نقدینگی بهتر است

طبقه بندی بر اساس اهداف سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری مشترک محصولاتی را عرضه می کنند که اهداف مختلف سرمایه گذاران را تامین می کنند مانند –

1. افزایش سرمایه (رشد)
2. حفظ سرمایه
3. درامد منظم
4. نقدینگی
5. صرفه جویی در مالیات

صندوق های سرمایه گذاری مشترک همچنین برنامه های سرمایه گذاری مانند گزینه های رشد و سود سهام را برای کمک به سرمایه گذاری متناسب با نیازهای سرمایه گذاران پیشنهاد می دهند.

صندوق های رشد

• صندوق های رشد طرح هایی هستند که برای افزایش سرمایه طراحی شده اند.
• در درجه اول در دارایی های رشد گرا مانند حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری کنید
• سرمایه گذاری در صندوق های رشد محور نیاز به افق سرمایه گذاری متوسط تا بلند مدت دارد.
• از لحاظ تاریخی, حقوق صاحبان سهام به عنوان یک کلاس دارایی است بهتر ترین نوع دیگر از سرمایه گذاری در دراز مدت برگزار. با این حال, بازده از صندوق های رشد تمایل به بیش از کوتاه مدت فرار از قیمت سهام سهام اساسی ممکن است تغییر.
• از این رو سرمایه گذاران باید قادر به گرفتن نوسانات در بازده در کوتاه مدت.

صندوق درامد

• هدف از سرمایه گذاری این است که به طور منظم و مستمر سرمایه گذاران را تامین کند.
• صندوق های سرمایه گذاری در اوراق بهادار ثابت مانند اوراق قرضه شرکتی, اوراق قرضه و اوراق بهادار دولتی.
• بازده صندوق از سود حاصل از این سرمایه گذاری ها و همچنین سود سرمایه از هرگونه تغییر در ارزش اوراق بهادار است.
• صندوق سود را توزیع می کند به شرطی که نمونه کارها بازده مورد نیاز را تولید کند. هیچ تضمینی برای هزینه ها وجود ندارد.
• بازده بر تنور و اعتبار کیفیت اوراق بهادار برگزار بستگی دارد.

مایع / یک شبه / صندوق های متقابل بازار پول

• طرح های مایع, وجوه یک شبه و صندوق متقابل بازار پول گزینه های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران به دنبال نقدینگی و حفاظت اصلی هستند, با بازده متناسب. - وجوه در ابزارهای بازار پول سرمایه گذاری می کنند * با سررسید بیش از 91 روز. - بازگشت از وجوه بر نرخ بهره کوتاه مدت رایج در بازار بستگی دارد.
• این موارد برای سرمایه گذارانی مناسب است که می خواهند وجوه مازاد خود را برای مدت کوتاهی پارک کنند. - سرمایه گذاران که با استفاده از این وجوه برای برگزاری طولانی تر دوره ممکن است به خطر انداختن بازده بهتر ممکن است از محصولات مناسب برای یک دوره طولانی تر برگزاری.