ریچارد بیش از 30 سال تجربه در صنعت خدمات مالی به عنوان مشاور ، مدیر عامل و مدیر آموزش و بازاریابی ، متخصص در امتحانات FINRA ، سرمایه گذاری و برنامه ریزی بازنشستگی دارد. وی به عنوان ویراستار یا مشارکت متخصص برای بیش از ده ها کتاب از جمله وب سایت ، ثروت در معرض ، 5 مرحله برای انتخاب بهترین مشاور مالی و کتاب مقدس بازنشستگی خدمت کرده است. ستون مالی شخصی وی در سایت های بیش از 100 بانک منطقه ای و جامعه ظاهر می شود.
Khadija Khartit یک کارشناس استراتژی ، سرمایه گذاری و بودجه و مربی مالی Fintech و استراتژیک در دانشگاه های برتر است. وی بیش از 25 سال یک سرمایه گذار ، کارآفرین و مشاور بوده است. او یک دارنده مجوز سری 7 ، 63 و 66 است.
مایکل لوگان نویسنده ، تهیه کننده و سرمقاله ای با تجربه است. او به عنوان یک روزنامه نگار ، اخبار تجاری و فناوری را در ایالات متحده و آسیا به طور گسترده پوشش داده است. او محتوای چندرسانه ای تولید کرده است که میلیاردها بازدید در سراسر جهان به دست آورده است.
برای بسیاری از ما ، کاهش بازار گذشته اخیر ، از جمله سقوط بازار سهام در سال 2008 ، در حال تبدیل شدن به خاطرات محو شده است. در پایان ، کسانی که در این شرایط دشوار سرمایه گذاری کرده اند شاید به بهترین شکل ظاهر شوند.
تصادفات بازار و رکود اقتصادی بخشی از زندگی است. همانطور که همه گیر COVID-19 نشان داد ، مصیبت بازار به ظاهر از هیچ کجا ممکن است رخ دهد. آنچه مهم است این است که چگونه سرمایه گذاران با این مصیبت رفتار می کنند. ناامید نشو. اجازه ندهید احساساتی مانند ترس و اضطراب شما را به فروش ناخوشایند در بازار در حال سقوط سوق دهد. به اندازه کافی پول نقد را در دسترس نگه دارید تا مجبور شوید سرمایه گذاری های خود را برای دریافت آن بفروشید.
مدیریت جریان نقدی به علاوه درک بازارها در چنین شرایطی مهم است. در اینجا به همین دلیل است. پس از هر کاهش تاریخ ، هر چقدر هم که شدید باشد ، پرتفوی سرمایه گذار تمایل به بازیابی از دست دادن ارزش خود دارد. بازارها شروع به تثبیت می کنند و رشد مثبت را در طولانی مدت مشاهده می کنند.
شما می توانید سرمایه گذاری کنید و حتی سهام بیشتری را جمع کنید که قیمت ها پایین باشد. این فرصت ها در دسترس سرمایه گذاران که در طول رکود بازار می فروشند ، به امید اینکه ضررهای خود را کاهش دهند و منتظر بمانند در حاشیه منتظر بمانند.
در زیر ، ما بیش از سه دلیل محکم برای فروش در هنگام رکود بازار پیش نمی رویم.
غذای اصلی
- با افزایش ارزش های نمونه کارها و افزایش نوسانات ، یک تصادف بازار می تواند باعث ترس و اضطراب زیادی شود.
- ممکن است شما وسوسه شوید که منابع خود را بفروشید و رکود بازار را بنشینید.
- این تاکتیک می تواند به معنای فروش پایین و مفقود قیمت آینده باشد.
- درک این نکته ضروری است که رکودهای بازار اتفاق می افتد و آنها پایان می یابد.
- برنامه ریزی برای نگه داشتن ترس ها و جلوگیری از خسارات واقعی به دلیل فروش زودرس مهم است.
1. رکودها پس از آن رو به رو می شوند
در بازارهای پایین ، سرمایه گذاران به طور واضح می توانند با غرایز از دست دادن خود برطرف شوند. آنها فکر می کنند که اگر فروش نکنند ، می توانند پول بیشتری را از دست بدهند. با این حال ، کاهش ارزش نمونه کارها به طور معمول دوام نخواهد داشت. قیمت ها به عقب می روند.
اگر سرمایه گذاران هنگام پایین آمدن بازار بفروشند ، آنها یک ضرر واقعی را تحقق می بخشند. درسی که بسیاری از سرمایه گذاران آموخته اند این است که اگر آنها محکم بنشینند و منتظر بمانند تا از رسیدن به نتیجه برسد ، آنها متوجه ضرر نخواهند شد. در حقیقت ، آنها حتی ممکن است ببینند که اوراق بهادار آنها نسبت به قبل از رکود ارزش بیشتری کسب می کند.
تماشای کاهش قیمت بازار می تواند چالش برانگیز باشد و از بین نرود. با این حال ، تحقیقات نشان می دهد که میانگین مدت زمان بازار خرس حدود یک سال است ، در مقایسه با تقریباً چهار سال برای متوسط بازار گاو. میانگین کاهش بازار خرس 30 ٪ است ، در حالی که میانگین افزایش بازار گاو نر 116 ٪ است.
نکته مهمی که باید به خاطر بسپارید این است که بازار خرس موقتی است. بازار بول متعاقب آن کاهش می یابد و می تواند سود بازار گاو نر قبلی را گسترش دهد.
ریسک بزرگ برای سرمایه گذاران از دستاوردهای عمده بازار در آینده گم شده است. در حالی که گذشته پیش بینی کننده آینده نیست ، باید اطمینان حاصل کند که آنچه پایین می رود تمایل به بازگشت به عقب دارد.
برخی از سرمایه گذاران ممکن است نزدیک به بازنشستگی باشند و از لوکس بودن زمان برای گذراندن دوره های نوسانات بازار برخوردار نیستند. با این حال ، اوراق بهادار آنها باید برای ترکیب دارایی محافظه کارانه تر تنظیم شود تا در برابر نوسانات و سایر خطرات محافظت شود.
2. شما نمی توانید زمان بازار
زمان بندی بازار بسیار دشوار است. سرمایه گذاران که درگیر زمان بندی بازار هستند ، به طور همواره برخی از بهترین روزهای بازار را از دست می دهند. از نظر تاریخی ، شش مورد از ده روز بهترین بازار طی دو هفته از ده بدترین روز رخ داده است.
به گفته J. P. Morgan ، یک سرمایه گذار با 10،000 دلار در شاخص S& P 500 که به طور کامل بین 4 ژانویه 1999 و 31 دسامبر 2018 سرمایه گذاری کرده بود ، حدود 30،000 دلار به دست می آورد. یک سرمایه گذار که از بازار خارج شد و به همین دلیل 10 از بهترین روزهای بازار را هر سال از دست داد ، کمتر از 15000 دلار خواهد بود. یک سرمایه گذار بسیار کمرنگ که 30 روز از بهترین روزها را از دست داده است ، کمتر از آنچه که با 6،213 دلار شروع کرده اند ، دقیق است.
در نتیجه ، به جای فروش در مسیر پایین ، سعی کنید خرید کنید. جمع آوری سهام بیشتر به روشی رژیم ، حتی با سقوط سهام ، به شما امکان می دهد متوسط هزینه دلار را داشته باشید و نمونه کارها خود را با مبنای هزینه کمتری بسازید.
3. برنامه سرمایه گذاری است
سرمایه گذاران بلند مدت با افق زمانی سرمایه گذاری 20 یا 30 ساله که با وجود قطره های موجود در بازار سرمایه گذاری می کنند ، به احتمال زیاد تأثیر منفی کمتری بر ارزش نمونه کارها خود نسبت به سرمایه گذاران که در حین رکود می فروشند و بعداً به آن باز می گردند ، می بینند.
سقوط بازار سهام در سال 2008. رکود بازار پس از همه پرسی Brexit در سال 2016. این رویدادها زیبا نبودند. با این حال ، آنچه برای سرمایه گذاران بلند مدت مهم است ، ماندن در برابر اهداف سرمایه گذاری آنها و یک استراتژی سرمایه گذاری صحیح است. یک نمونه کارها به خوبی متنوع با ترکیبی از کلاس های دارایی می تواند نوسانات را در کنترل نگه دارد.
اگر تمرکز خود را روی استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خود نگه دارید ، احساسات مانند ترس و حرص و آز نباید بر روند عمل شما تأثیر بگذارد. اگر هر ماه مبلغ مشخصی را به نمونه کارها خود کمک می کنید ، با وجود فراز و نشیب های بازار این کار را انجام دهید! اگر تخصیص هدف شما 80 ٪ سهام ، 20 ٪ اوراق قرضه است ، هنگام کاهش سهام برای بازگرداندن وزن هدف شما با تخفیف نسبی ، مجدداً تخصیص دهید.
طولانی ترین بازار خرس در تاریخ ایالات متحده چیست؟
بازار خرس 2000 تا 2002 2. 5 سال طول داشت. طولانی ترین زمان بعدی بازار خرس 1930 تا 1932 بود که 2. 1 سال به طول انجامید.
