چگونه بای بیت با کلاهبرداری مبارزه می کند و به سرعت کاربران را با سام ساب سوار می کند

بای بیت یک پلتفرم تجارت و سهام ارز دیجیتال جهانی است که استراتژی های معامله ارز دیجیتال انعطاف پذیر را برای معامله گران در هر سطحی ارائه می دهد.

6 میلیون کاربر + 17 میلیارد دلار حجم معاملات روزانه 2018 سال 2018 بیش از 1900 کارمند را با سامساب از جولای 2021 تأسیس کرد

راه حل های مورد استفاده

صنعت

Bybit که در مارس 2018 تأسیس شد، یکی از سریع ترین صرافی های ارزهای دیجیتال در حال رشد با بیش از 6 میلیون کاربر ثبت شده است. این شرکت در تلاش است تا یک تجربه تجارت آنلاین، استخراج و سهامداری نوآورانه را برای مشتریان خرده‌فروشی و سازمانی در سراسر جهان فراهم کند. این شامل ارائه استراتژی‌های تجارت ارز دیجیتال انعطاف‌پذیر برای معامله‌گران مبتدی و با تجربه است. در سال 2020، صرافی برنده «مطمئن ترین بستر معاملاتی» در جوایز سرمایه گذار بین المللی شد.

Bybit مجموعه ای از محصولات مانند معاملات نقدی و مشتقات، بازار NFT، مرکز ByFi و بسیاری موارد دیگر را ارائه می دهد. تیم رو به رشد آن متشکل از توسعه دهندگان فناوری پیشرو در صنعت و کارشناسان فناوری مالی/مصرف کننده است. ماموریت آنها این است که با ایجاد یک محیط مبادله ای منصفانه، شفاف و کارآمد به معتقدان رمز ارز کمک کنند تا به رویاهای خود برسند.

چالش

بای بیت توصیه های FATF را به عنوان مبنای سیاست KYC خود انتخاب کرد. این به معنای یافتن یک راه حل خودکار برای مبارزه با تقلب، سازگاری با مقررات و اطمینان از صادق بودن کاربران بود. این زمانی بود که شرکت تصمیم گرفت با یک ارائه دهنده KYC شریک شود.

Bybit با پیاده‌سازی یک سیستم KYC می‌خواست منابع نیروی انسانی را کاهش دهد تا کارکنانش بتوانند توجه خود را روی موارد پیچیده شناسایی شده توسط خود سیستم متمرکز کنند. هدف کلی آنها جلوگیری از عبور کلاهبرداران از مرحله ورود و کشف اسناد جعلی و تکراری بود.

چرا سام ساب؟

این تیم قبل از انتخاب خود، آزمایش A-B را با سایر ارائه دهندگان انجام داد. معیارهای اصلی برای تصمیم نهایی آنها موارد زیر بود:

• سرعت تایید بالا
• شناسایی موثر جعل
• چک های خودکار
• کاربر پسند بودن پلتفرم
• پشتیبانی 24/7 پاسخگو

همه موارد در نظر گرفته شده ، Bybit در نهایت به دلیل سطح بالای اتوماسیون و پاسخگویی راه حل و یک بستر آسان و کاربر پسند برای آنها به عنوان مشتری ، در مورد Sumsub تصمیم گرفت. به لطف SDK آماده ، آنها لازم نیست روند را با برنامه نویسی پیچیده کنند. این سیستم به طور خودکار تأیید می کند ، و تیم BYBIT به جز موارد پیچیده مجبور به درگیر شدن نیست. نکته مهم دیگر پاسخ سریع هر زمان که یک مسئله اتفاق بیفتد. به همین دلیل در بین سایر رقبا Sumsub به عنوان یک شریک ترجیحی برای KYC معرفی می شود.

راه حل

Sumsub دو سطح بررسی تأیید را در اختیار شما قرار می دهد. سطح اول تأیید - تأیید شناسه و یک بررسی زنده بودن بیومتریک - برای کاربرانی که مایل به برداشت تا 50 BTC هستند ، کافی است. سطح دوم در مورد کسانی که مایل به کار با مبالغ بیشتر هستند ، اعمال می شود و شامل اثبات بررسی آدرس (POA) برای تأیید اینکه کاربران از کشورهای محدود به رمزنگاری نمی آیند. برای اطمینان از اقامت فعلی ، راه حل حداکثر 3 ماه از تاریخ انتشار POA را تأیید می کند.

به عنوان یک مبادله رمزنگاری ، آنچه که بیبیت را متفاوت می کند ، مراقبت از آنها از تجربه مشتریان و مشتریان است. همچنین در رویکرد KYC منعکس می شود. آنها بازخورد سریع در مورد هر مورد تأیید ناموفق ارائه می دهند تا کاربران نهایی بدانند که چه اشتباهی وجود دارد و چگونه می توانند به سرعت و با موفقیت سوار شوند.

Sumsub همچنین کاربران همه کشورهایی را که در آن کار می کند ، می پذیرد ، و تاکنون یک مورد وجود نداشته است که مکان کاربر پشتیبانی نشده باشد.

پیاده سازی

بیبیت در ژوئیه سال 2021 به مشتری Sumsub تبدیل شد و کل روند ادغام یک ماه طول کشید. راه حل از نظر اجرای سیستم به اندازه کافی سریع بود و سهولت استفاده نهایی آن یک مزیت رقابتی دیگر بود.

نتایج

قبل از پیدا کردن یک شریک KYC ، Bybit برای بررسی های تأخیر و خطاهای تأیید استفاده می شد. Sumsub این مسائل کلیدی را حل کرده است ، بنابراین آنها دیگر شکایات مربوط به پردازش تأخیر را دریافت نمی کنند.

زمان تأیید همان چیزی است که بیبیت واقعاً از Sumsub قدردانی می کند. یک فرآیند تأیید کاربر اکنون حدود یک دقیقه طول می کشد.

میانگین نرخ عبور برای تأیید سطح اول 78 ٪ است-یعنی زنده بودن + شناسه.

سرانجام Sumsub شروع به تشخیص تا 99 ٪ از تلاش های جعل هدف برای هدف قرار دادن بیبیت کرد. به عنوان مثال ، یک کاربر در توییتر ادعا کرد که از چک بیومتریک صورت Sumsub (زنده بودن) دور افتاده است ، اما این یک جمله جعلی است - زیرا این کاربر خاص در مرحله اول سوار توسط Sumsub رد شد.

Bybit برای رویکرد فعال سامساب در موقعیت های دشوار ارزش قائل است. موردی مربوط به گواهینامه رانندگی ترکیه (DL) بود، سندی که اغلب به دلیل مشکل سیستماتیک شماره های صدور DL رد می شود. به عبارت دیگر، اسناد متعلق به افراد مختلف ممکن است در نهایت دارای یک شماره باشند. بنابراین، Sumsub یک ویژگی ویژه ایجاد کرد که فرآیند تأیید را طوری تنظیم کرد که دارندگان DL با اعداد منطبق به عنوان تکراری رد نشوند.

برنامه های آینده

در آینده نزدیک، Bybit در حال برنامه ریزی برای خودکارسازی چک های KYB خود با راه حل KYB سامساب است. این امر به ویژه مهم است زیرا آنها رشد فوق العاده مشتری را در سال 2022 پیش بینی می کنند و محصولات جدید زیادی برای ارائه دارند. سامساب آماده است تا تأیید صحت، حفاظت ضد کلاهبرداری و انطباق با KYC/AML را در هر مرحله از راه ارائه دهد.

انتظار می رود بای بیت در سال 2022 شاهد رشد تصاعدی باشد. آنها به تازگی P2P و NFT خود را راه اندازی کرده اند، بنابراین انتظار دارند تعداد کاربرانشان در آینده نزدیک چند برابر شود. آنها همچنین با یک صرافی DeFi نیز همکاری می کنند که باعث رشد بیشتر مشتری می شود.

با گسترش و توسعه پایگاه مشتریان و خط تولید بای‌بیت، سام‌ساب تمام تلاش خود را می‌کند تا شریک بلندمدت KYC/KYB خود باقی بماند و هرگونه به‌روزرسانی لازم برای حفظ رشد در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال را ایجاد کند.