اهمیت مدیریت سرمایه در گردش

اهمیت مدیریت سرمایه در گردش به کسب و کار شما نمی تواند انجام نگرفته. در واقع مدیریت سرمایه در گردش یکی از قوی ترین شاخص های سلامت یک شرکت است. اما چه سرمایه در گردش است, دقیقا? به طور خلاصه, سرمایه در گردش تفاوت بین دارایی های موجود شرکت شما و بدهی هایش است, و شامل مواردی در ترازنامه شما مانند پول نقد است, فاکتورهای پرداخت نشده, موجودی موجود, حساب های جاری پرداختنی ها, و بدهی ها. این به اندازه کافی ساده به نظر می رسد. اما چگونه هر یک از این عناصر مختلف با هم به شکل اساس مدیریت سرمایه در گردش?

مدیریت سرمایه در گردش چیست?

سرمایه در گردش تفاوت بین دارایی های جاری شرکت شما —نقدی, موجودی, حساب های دریافتنی—و بدهی های جاری خود را —وام های کوتاه مدت, تعلق بدهی, و حساب های پرداختنی. برای اطمینان از جریان نقدی مثبت باید کنترل شود و در صورت برخورد صحیح می تواند سود دهی شرکت شما را بهبود بخشد. در عمل, این معاملات با چرخه تبدیل پول نقد-و یا, چه مدت طول می کشد به نوبه خود موجودی به فروش, دریافت پرداخت, و پرداخت فروشندگان.

به عبارت دیگر سرمایه در گردش شرکت شما از دارایی های جاری منهای بدهی های جاری تشکیل شده است.

نکات کلیدی در مورد اهمیت مدیریت سرمایه در گردش

مدیریت سرمایه در گردش به طور سنتی شامل سه مولفه کلیدی است که می تواند سلامت مالی کسب و کار شما را تعیین کند.

1. حساب های دریافتنی

این همه پولی است که در حال حاضر برای هرگونه خدمات یا کالایی که قبلا تهیه کرده اید و انتظار پرداخت را دارید به شرکت شما بدهکار است. این بدان معناست که مطالبات حسابهای شما شامل فاکتورهای معوقه ای است که برای مشتریان یا مشتریانی ارسال کرده اید که با پرداخت موافقت کرده اند اما هنوز دریافت نکرده اند.

مهمترین چیز در مورد مطالبات حساب شما این است که نشان می دهد جریان نقدی کافی برای انجام تعهدات بدهی خود دارید یا نه. یک صورت جریان نقدی ساده می تواند سرمایه در گردش خالص شما را برجسته کند.

فاکتورها همچنین می توانند به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار گیرند تا شرکت شما بتواند بدون ایجاد بدهی بیشتر برای پوشش هرگونه بحران نقدی بالقوه سرمایه دریافت کند. این یک گزینه مفید برای در دسترس است زیرا همه شرکت ها نمی توانند شرایط اعتباری لازم برای واجد شرایط بودن برای وام بانکی سنتی را داشته باشند که اغلب با یک روند درخواست طولانی همراه است.

2. حسابهای پرداختنی

حساب های پرداختنی شما برعکس حساب های دریافتنی شما هستند. اینها هر قبض یا وجوه دیگری است که شرکت شما ملزم به پرداخت است. برخی از شرکت ها پرداخت ها را تا زمانی که می توانند (در حد منطقی) به تاخیر می اندازند تا بتوانند میزان جریان نقدی مثبت موجود در ترازنامه خود را به حداکثر برسانند. دیگران را انتخاب کنید به پرداخت در اوایل امید گرفتن تخفیف پرداخت اولیه.

این غیر معمول نیست برای شرکت ها برای دیدن خالص 30, خالص-60, و یا حتی دیگر شرایط پرداخت. شرایط خالص می تواند در کوتاه مدت برای شرکت های بزرگ مفید باشد. با این حال این شرکت ها همچنین می توانند در سراسر کسب و کارهای کوچک و متوسط اثر موجی ایجاد کنند که در موقعیت سختی قرار می گیرند زیرا جریان نقدی خودشان در نتیجه پرداخت کند مانع می شود. به عنوان یک نتیجه, بسیاری از سازمان های کوچکتر ممکن است به نوبه خود به کوتاه مدت تامین مالی برای پرداخت فروشنده و یا موجودی مدیریت در جریان نقدی شکاف.

3. دارایی ها و موجودی

موجودی شرکت شما در حال حاضر در دسترس است یک دارایی مثبت محسوب می شود. این فرض که هر موجودی شما فروخته خواهد شد و تبدیل به سرمایه در طول چرخه تبدیل پول نقد است. نحوه مدیریت موجودی شرکت شما می تواند یک شاخص قوی از بهره وری عملیاتی کلی کسب و کار شما باشد. این بسیار مهم است که شرکت شما به اندازه کافی موجودی در دست به انجام هر گونه سفارشات, اما نه چندان که مقدار سرمایه در گردش در موجودی خود را گره خورده است (و یا ذخیره سازی خود را) اثرات وضعیت پول نقد خود را.

نحوه برخورد صاحبان مشاغل با این سه مولفه حیاتی تعیین می کند که چقدر خوب (یا چقدر ضعیف) سرمایه در گردش خود را مدیریت می کنند.

مدیریت سرمایه در گردش چگونه محاسبه می شود

سرمایه در گردش با گرفتن دارایی های جاری تقسیم بر بدهی های جاری محاسبه می شود. بطور کلی, نسبت جاری بالاتر از 1 معنی دارایی های جاری خود را بیش از بدهی های جاری خود را. هرچه نسبت بالاتر باشد بهتر است.

محاسبه به این شکل است:

سرمایه در گردش = دارایی های جاری / بدهی های جاری

این فرمول به شما ایده ای از در دسترس بودن دارایی های نقدینگی کوتاه مدت شما پس از پرداخت بدهی های کوتاه مدت می دهد. این معیاری برای نقدینگی کوتاه مدت شرکت شما است و برای مدیریت جریان نقدی و سرمایه در گردش مثبت مهم است.

اهمیت مدیریت سرمایه در گردش

مدیریت موثر سرمایه در گردش بسیار بیشتر از اصطلاحات تجاری است. مدیریت سرمایه در گردش برای موفقیت کسب و کار شما و نحوه مشاهده دیگران از تجارت شما مهم است. به عبارت دیگر, شما یک شرکت به خوبی مدیریت و یا خطر ورشکستگی?

مدیریت مناسب سرمایه در گردش به طور مستقیم به رشد کسب و کار شما نه به ذکر است زنده ماندن عملیاتی کلی خود را در ارتباط است. سرمایه در گردش مثبت چیزی فراتر از نگه داشتن پول نقد و داشتن یک شرکت حلال مالی است. این در مورد چگونگی استفاده از این پول و به ویژه نحوه سرمایه گذاری در دارایی های شما است.

اهمیت مدیریت سرمایه در گردش به خوبی انجام می شود, به معنی تضمین این که کسب و کار شما حفظ جریان نقدی کافی مورد نیاز برای ارضای هر روز به روز فعالیت های عملیاتی و هزینه های عملیاتی برای کوتاه مدت و هر گونه صورتحساب و یا تعهدات دیگر-در بالای دامن زدن به رشد کسب و کار خود را

درک نسبت سرمایه در گردش شما

برای روکش میزان سرمایه در گردش شما نسبت به تعهدات موجود یا بدهی های خود را نسبت سرمایه در گردش خود را می سازد. فرمول نسبت سرمایه در گردش: دارایی های موجود خود را بگیرید و بر هر بدهی که ممکن است داشته باشید تقسیم کنید.

این نسبت یک معیار کلیدی در ایجاد سلامت مالی شرکت شما است. نسبت کمتر از 1 ممکن است نشان دهد که شرکت شما قادر به انجام تعهدات و بدهی های کوتاه مدت خود نیست و ممکن است بعدا با مشکلات نقدینگی روبرو شود. این نیز نشانه ای از یک کسب و کار است که شکاف های جریان نقدی و منابع نقدی محدود را تجربه می کند. این امکان وجود دارد که کسب و کار ممکن است با سرمایه در گردش منفی دست و پنجه نرم کند و نیاز به اصلاح استراتژی مدیریت پول نقد خود داشته باشد.

از سوی دیگر, اگر نسبت سرمایه در گردش خود را بیش از حد بالا است, ممکن است به این معنی شما باید بکر بالقوه را به استفاده از فرصت های رشد. فرض کنید نسبت فعلی شما بالاتر از 2 باشد. در این صورت ممکن است منعکس کننده این باشد که شما پول نقد و ظرفیت اضافی برای انجام پروژه های بزرگ یا سرمایه گذاری مجدد در تجارت را دارید و در عین حال به رشد شرکت خود ادامه می دهید.

منطقه "گلدیلاک" به طور کلی جایی است که می خواهید نسبت سرمایه در گردش شما باشد. این تمایل به سقوط بین 1.5 و 2.0. این به مردم می گوید که کسب و کار شما از لحاظ مالی با مقدار زیادی پول نقد در دست حلال است اما هنوز هم گام های پیشگیرانه برای مدیریت پول نقد مثبت را به عنوان رشد کسب و کار دنبال می کند.

انواع نسبت های مدیریت سرمایه در گردش

برای ماندن در بالای همه چیز, دو نسبت بیشتر شما نیاز به دانستن وجود دارد:

نسبت گردش موجودی: شما این نسبت را با تقسیم هزینه کالاهای فروخته شده (دندانه دار) برای یک دوره زمانی خاص بر میانگین هزینه های موجودی برای همان دوره محاسبه می کنید. زیرا موجودی ها و زنجیره های تامین می توانند در طول یک سال نوسان داشته باشند, مدیریت موجودی و دانستن نسبت گردش موجودی شما می تواند درک بهتری از موجودی کالا یا عدم جابجایی موجودی داشته باشد, که می تواند باعث مشکلات جریان نقدی شود.

نسبت وصول: نسبت وصول خود را از این طریق محاسبه کنید: تعداد روزهای یک دوره حسابداری را ضرب در میانگین میزان مطالبات حساب های معوق کنید. سپس این مقدار را بر کل فروش اعتباری خالص در طول دوره حسابداری تقسیم کنید. نتیجه محاسبه به شما درک روشنی از میزان کارایی کسب و کار شما در رسیدگی به مطالبات حساب های شما و به طور متوسط چند روز برای دریافت پرداخت پس از صورتحساب می دهد.

چگونه حساب های دریافتنی را به سرمایه در گردش تبدیل کنیم

بهینه سازی مناسب سرمایه در گردش برای تجارت شما مهم است. اما شرکت های کوچک و متوسط چه کاری می توانند انجام دهند تا سرمایه در گردش بیشتری در دنیایی ایجاد کنند که به نظر می رسد همه مشتریان شما سعی می کنند پرداخت ها را تا زمانی که ممکن است به تاخیر بیندازند? البته علاوه بر درک روشنی از اهمیت مدیریت سرمایه در گردش!

فاکتورهای موجود یکی از اجزای اصلی مطالبات حساب های شما هستند. این می تواند به عنوان یک وثیقه به عنوان وسیله ای برای تامین سرمایه اضافی برای کسب و کار شما و پیش بینی جریان نقدی مورد استفاده قرار گیرد. شما قبلا می دانید که جمع کردن فاکتورهای کم هزینه اغلب دشوار است. یک شریک تامین مالی فاکتور مانند بودجه می تواند برای فاکتورهای شما در روزها سرمایه فراهم کند.

تامین مالی فاکتور ایجاد سرمایه در گردش از فاکتورها موجود

در حالی که شرایط پرداخت خالص گسترده می تواند برای مشاغل بزرگی که به دنبال مدیریت سرمایه در گردش خود هستند مناسب باشد, کسب و کارهای کوچک و متوسط را با تکیه بر این پرداخت ها در یک اتصال قرار می دهند.

بودجه فاکتور فراهم می کند تاسیسات بسیار مورد نیاز برای شرکتهای کوچک و متوسط که می خواهند به درک شرکت در سرمایه در گردش خود را. وام جایگزین کشش میان کسب و کارهای کوچک به روند مناسب انعطاف پذیری و دسترسی سریع به سرمایه در حال کسب است.

تامین سرمایه کسب و کار شما بدهکار است

صحبت در مورد مدیریت سرمایه در گردش بدون داشتن جریان نقدی برای مدیریت دشوار است. با تشکر از خدمات وام جایگزین مانند مقاطعه فاکتور, کسب و کار دیگر پیدا کردن خود را به شرایط پرداخت خالص یک طرفه است که به نفع شرکت های بزرگ گره خورده است.

از طریق دسترسی به سرمایه در گردش بیشتر در یک جدول زمانی سریع تر به لطف فاکتور مقاطعه و فاکتور تامین مالی , شرکت های کوچک و متوسط قادر به فعالانه مدیریت این سرمایه به رشد کسب و کار خود.

به جای اینکه ماه ها صبر کنید تا برای خدمات رندر شده یا کالاهای تولید شده پرداخت شود, یک کسب و کار می تواند پولی را که بدهکار است به موقع دریافت کند و به جای ردیابی مشتریان برای پرداخت بر اجرای کسب و کار خود تمرکز کند.

عوامل موثر بر نیازهای سرمایه در گردش

ده ها تن از عوامل است که یک سازمان سرمایه در گردش مورد نیاز وجود دارد. همه عوامل مربوط به همه مشاغل نیستند و میزان سرمایه مورد نیاز شما در هر زمان به مدل تجاری خاص شما بستگی دارد.

• ماهیت کسب و کار-شما چیزی تولید و فروش به تامین کنندگان عمده فروشی? شما یک کسب و کار خدمات و یا در صنعت خرده فروشی? چه شما اثرات سرمایه در گردش.
• مقیاس کسب و کار شما — شما یک کسب و کار بزرگ یا کوچک? کسب و کارهای کوچک و متوسط در تمام انواع صنایع اغلب نیاز به سرمایه بیشتری برای رشد دارند.
• فصلی یا ادواری کسب و کار-وجود دارد زمانی که شما در حال انجام کسب و کار پررونق و زمانی که کمی کار وجود دارد? وقتی مشغول هستید برای انجام کار به سرمایه در گردش نیاز دارید. اگر اینطور نباشید ممکن است نیاز داشته باشید که ماه های طولانی تری را پشت سر بگذارید.
• بهره وری عامل — زمان چرخش از تولید به فروش است? زمان چرخش طولانی نیاز به سرمایه در گردش برای حفظ کسب و کار.
• در دسترس بودن مواد — اگر کسب و کار شما بستگی به مواد خاص است که در دسترس بودن محدود از تامین کنندگان, شما ممکن است نیاز به سرمایه در گردش بیشتر به توسط.
• پتانسیل برای رشد — اگر شما فقط موفق به کسب یک قرارداد بزرگ و نیاز به افزایش تولید به نیازهای شغلی, شما ممکن است نیاز به سرمایه در گردش بیشتر. این می تواند به خصوص درست است اگر شما یک مقدار زیادی از بدهی و یا شرایط اعتباری برای وام و یا خط اعتباری از یک بانک یا موسسه مالی دیگر را تامین کند.
• تورم - تورم می تواند به معنای افزایش قیمت ها باشد که به این معنی است که برای پرداخت قیمت بالاتر کالاها و مواد به سرمایه در گردش نیاز دارید.

مزایای مدیریت سرمایه در گردش چیست?

صدا مدیریت مالی-و موثر مدیریت سرمایه در گردش - می تواند کمک به شما در حفظ تعادل و به طور مستقیم تاثیر سود دهی, نقدینگی, و رشد.

مدیریت موثر سرمایه در گردش کمک می کند تا اطمینان حاصل شود کسب و کار شما اجرا می کند هموار و شامل مدیریت موجودی خود را, حساب های دریافتنی, و حساب های پرداختنی.

همچنین حفظ دارایی ها و بدهی های کوتاه مدت شما لازم است تا اطمینان حاصل شود که وجوه نقدینگی لازم برای اجرای عملیات روزمره خود را دارید. این به این دلیل است که نقدینگی یا دارایی های نقدینگی که می توانید به راحتی به پول نقد تبدیل کنید معمولا در اکثر مشاغل کوچک تنگ است. بسیاری از شرکت ها نمی توانند به راحتی عملیات خود را بین تحویل یک محصول یا خدمات و پرداخت هزینه تامین کنند.

درک شرکت در اهمیت مدیریت سرمایه در گردش ضروری است اگر شما می خواهید برای حفظ چراغ و رشد کسب و کار شما می شود.

مدیریت سرمایه در گردش را برای شما کارساز کنید

عامل با مثبت سرمایه در گردش است که تنها راه برای رشد یک کسب و کار, و برای اطمینان از جریان نقدی است که همیشه در سیاه و سفید, موثر مدیریت سرمایه در گردش کلیدی است. مهمتر از همه این است که یک کسب و کار باید سرمایه در گردش را مدیریت کند و به صورت تقاضا دسترسی داشته باشد.

در طراحی یک برنامه برای بهبود سرمایه در گردش معمول به نوبه خود به گزینه های تامین مالی کوتاه مدت است.